アーセル法務事務所｜兵庫県神戸市の行政書士

架空の資産運用を持ち掛け、1億3500万円を騙し取る

兵庫県警捜査2課は、架空の資産運用を持ち掛け会社役員の男性（57歳）から3回にわたって計1億3500万円を騙し取ったとして、自営業の男（47歳）を逮捕したと発表しました。
逮捕容疑は、2021年9月～2022年2月までの間に、「海外銀行で運用している会社に貸し付けすれば、月々の利益が得られて数年後には元金も返還される」などと架空の資産運用を持ち掛け騙し取った疑いです。
同署によると、会社役員の男性は資産運用を考えていて知人を介して自営業の男と知り合い、月々の利息が支払われず運用にも失敗して元金も返ってこないと伝えられたため、弁護士に相談して詐欺容疑で刑事告発したという事です。

検証しましょう。
今回のケースは、騙された側の男性が積極的に資産運用を考えていて、自発的に資金を加害者の男性に渡しているレアケースです（推測です）。
資産をもっている方・金回りの良い方などは、詐欺師側（怪しい投資話や過去の被害者が沢山出ている商法など）から近づいてくる場合が多いですが、
資産運用などを考えている場合は
一個人の話や説明で、その人を介して投資をすると個人間契約となる為、今回のようなケースが発生してしまいます。
大手の金融機関・証券会社・.投資ファンドなどのに所属していれば、実績や過去の経歴などを調べることは出来ますが、今回のような場合ですと騙す側は都合の良いことばかり話すことが出来ますし、ウソをついたり作り話などは何用にも出来てしまいます。
投資や資産運用は、必ず利益が出るモノとは限りません。
当然に、損をする場合もある訳ですし、やもすれば全額を失う可能性もあるはずですし、慎重にならなければ今回の様に騙されてしまうことも現実に起こりうるという事を想定しなければなりません。
ですので、個人的には
やはり、大手の証券会社・金融機関などを介して資産運用を考えるのが得策だと思います。
何よりも安全ですし、投資するモノに対して調べることが出来ます。
万が一、今回のようなことが発生すれば企業に対して保証や損害賠償などの訴訟を提起することも出来ます。
大手であれば、当然に資産を保有していますので、取りパグれの心配もございません。
皆様、投資はくれぐれも慎重に、必ず調べてからお金をだしましょう。。
今は、ネットや行政機関・消費者庁・国民生活センター、消費者相談センターなどで調べたり、教えてくれる場合もございますので、それだけでもかなりの確率で騙されるのを軽減できます。



 

鉱山投資の未公開株で2億7000万円集めたグループを逮捕

国に登録せずに株の購入を勧誘したとして、警視庁は11月7日までに金融商品取引法違反（無登録営業）の疑いで、コンサルティング会社「リートジャパンホールディングス」の代表の男女6人を逮捕しました。
警視庁によると、2020年7月から2021年8月までに、計2億7千万円を集めたとみられています。
リートジャパン社がコンゴ共和国（旧ザーイル）の鉱山採掘事業に関わっていると説明し、グループ会社の「セブンスタージャパンホールディングス」の未公開株を買えば高配当が得られると持ち掛けていた。
実際は、事業と無関係だったとみられ、詐欺容疑も視野に捜査しているとのことです。

未公開株の手口の詐欺事案は、過去を遡れば警察沙汰になり表面化しているもの、泣き寝入りや表に出てきていないのも含め（未遂事件など）、本当に星の数ほどございます。
得てして、騙す側（詐欺行為をする側）高学歴・有名銀行・証券会社・投資ファンドなどの経歴を強調したり（経歴詐称している場合もあり）、過去の実績をアピール（事実かは不明）して一見して、私は凄い人物だと大きくみせて信用を得ようとします。
身なりも高級なスーツや腕時計など身に着け、紳士的な立ち振る舞いをしています。
説明する内容も大きく、個人では理解できない話、外国の事業の投資、又は自分は特別な人間で裏ルートなどで一般人よりも有利な条件で取引できる、などと持ちかけてくるパターンがほとんどです。
そんなことは、世の中ございません。もう一度、言いますがそんな特別な人間は存在しません。
単なる騙す為の、口実なのです。
この手の詐欺は、騙されて金銭を支払うと訴訟を起こしたとしても、ほとんど返還されることありません。
在り来たりの言葉にはなってしましますが、世の中、旨い話・おいしい話はございません。
そもそも、儲かる話が本当に存在していれば、他人に話て広まることを一番に恐れます。
ですので、「あなた」に話しません。
「あなた」に話した時点で、それは詐欺なのです。
もう一度、言います、「あなた」に話した時点で詐欺です。
 

悪質ホストが売掛金回収の為、女性客にアダルトビデオ（AV）出演させようと逮捕

警視庁は、女性客にアダルトビデオ（AV)出演させようとしたとして10月30日までに、強要未遂の疑いで、東京都新宿区の飲食店「RBL」の男を逮捕しました。
店は、許可を得ずにホストクラブのような形態の営業をしていたとのことです。
逮捕容疑は、女性客（20歳）に売掛金を口実に、「AVに出たら余裕だろ」と言い、顔を殴るなどして出演させようとした疑いがもたれています。
女性客が今月、警視庁に相談し、「売掛金が70万円くらいあった。注文していないのにシャンパンを勝手に入れられるなどしていた」と話し、そもそも売掛金もホスト側が意図的に作っていた模様です。
関連記事として
業界最大手とされるホストクラブグループを巡り、多額の税逃れで東京国税局が運営会社9社とホスト約30人を所得隠したとして約20億円の税申告をしていないと調査している。
また、
11月13日　警視庁は歌舞伎町のホストクラブ「GRAN」のホストの男（24歳）を女性客に売掛金の回収の為に売春をさせようとして逮捕されました。
このホストクラブ「GRAN」は2023年12月にホストクラブ経営者との連絡会で、売掛金の廃止を表明したグループの系列店の一つでした。
このホストの男は、女性客（24歳）にホストクラブの飲食代金を支払わせる為に、SNS等で「立ち（売春）の方が稼げるよ」「今日は土曜だから結果（売春の稼ぎ）を残さないとおかしいからね」「見に行ったら、いないじゃない」など、行動を監視しているように思い込ませてもいたと言う。
個人的には、これは、犯罪者の行動であり、ホストと言う括りにして判断してはいけないと言うことです。

年頃の娘さんがいる、ご家庭のご両親様には、ホスト・ホストクラブには近づかないように実情を説明して、教えてあげることは娘さんの長い長い人生を破壊・破滅されないようにする手立てであることは間違いのないことです。
キチンと事実を伝える・口頭で意思確認をすることの重要性は、若者は好奇心旺盛なこと、友達との関係性、ノリで、流されて、など誘惑や突然の衝動でのちに大きな過ちの道にすすむキッカケとなる出来事になる可能性があることに、無頓着であったりします。
ですので、大切に育ててきたお子さんの将来のために、「おせっかい」積極的にしましょう。


 

特殊詐欺で利用される国際電話の利用休止

国際電話は、特殊詐欺・ロマンス詐欺・投資詐欺などに利用されています。
電話番号の先に　＋が表示されている番号は国際電話を意味します。
例えば
＋1　078ー111ー1234　これはが国際電話から発信されていることになります。
そこで、国際電話がご自身の固定電話に繋がらない方法として、国際電話の利用休止制度があります。
お使いの電話機で着信拒否を設定する方法と、ご利用している固定電話の回線からの利用停止を申し込む方法がございます。

国際電話不取扱い受付センターに申し込む場合は下記の電話番号に連絡してください。
0120ー210ー364
平日　9時から17時まで
携帯電話の場合には、利用している通信会社のショップなどにて、ご相談してください。
国際電話が繋がらなく方法がございますので。

兵庫県では、固定電話機の自動録音機機能付きの購入に対しての補助金制度がございます。
自動録音機能付き電話機は、特殊詐欺などの被害を防止するのに効果的と言われています。
過去に検挙された、詐欺師の供述から「声を録音されたくないので、自動メッセージが流れると電話を切っていた」との声を得られています。
補助金対象者は、兵庫県在住の65歳以上の方
補助内容は　　
自動録音電話機購入費　　上限　1万円
外付け録音機費　　　　　上限　5千円　　です。

自動録音機等購入補助事業コールセンター　
電話番号　　078ー362ー3225（平日9時～17時30分）です。

 

ハチの巣駆除で170万円以上請求した男が逮捕

兵庫県神戸市の「株式会社オールクリーン」の代表の男が、東京・あきる野市の男性宅のハチの巣の駆除をする際、契約書にクーリングオフの記載しなかった疑いがもたれています。
代表の男は、ハチの巣駆除に来た際に、見積もりで「2～3万円くらいだと」伝えましたが、契約をする前に、勝手に駆除作業を始め事後に172万円を請求する契約書を交わしたということです。
また、ハクビシンを駆除して250万円を支払わせたケースもあったという事です。
警視庁は、同様の手口で2023年7月から12月の間で全国で200件以上の被害が確認されていて、関連を調べています。
国民生活センターによると、ハチの巣の駆除などの相談は2024年度は10月時点で　2047件あり、前年度の1658件から1.2倍の増加しています。

今回のケースも、かなり悪質な業者ですが
訪問販売などの自宅に訪れてモノの購入や契約などは、特定商取引法の「クーリングオフ制度」の適用があります。
この制度は、消費者を保護する観点が法の趣旨です。
取引様態が大きく6つ、ございます。
1，訪問販売
2，電話勧誘販売
3，連鎖販売取引（マルチ商法.）
4，特定継続的役務提供（エステー・学習塾・英会話教室などの一定期間継続的にサービスを受ける契約のこと）
5，業務提供誘引販売取引（内職・モニター商法）
6，訪問購入（事業者が自宅にて買取行為）

クーリングオフ制度とは、契約締結日（契約した日・物を購入した日）から8日間の間に契約を無条件（契約が無かったことを意味します）に解除できる制度ことです。
契約業者・購入業者に書面（ハガキなど）で契約を解除する意思を示せば足ります。
違約金・損害賠償金など、契約書に記載されていても、それ自体が意味の無いものとなりますので安心してくだい。
契約書に、クーリングオフ制度と記載が無い場合は、起算日が発生しないため8日間が過ぎても契約を無条件で解除できます。
とは言え、これらの手続きは事後の制度ですので、一番は納得しない契約にはサインしないこと・金銭を支払わないことが重要です。
今回の事例で言えば、勝手に作業し始めたとのことですので
個人の自宅などであれば、「私の敷地・自宅から出てい行ってください」と意思表示をしましょう。
出ていかなければ、「不法侵入」として警察に通報しますと、声かけることも、一つの手段です。
 

実態のない副業を紹介するとうたい、全国3000人から約13億円騙し取る

実態のない副業を紹介し、それを始めるための料金として男性から約100万円相当の暗号資産を騙し取ったとして、特殊詐欺グループの男女22人が逮捕されました。
グループは少なくとも全国の3000人から約13億円ほど騙し取っていました。
警視庁によりますと、男らはグループが運営している副業紹介サイトやLINEの広告を見て連絡してきた利用者に対して、出会い系サイトのサクラ（偽りのアルバイトのこと）やLINEのスタンプを送るだけという実態のない仕事を紹介し、「月30万円から100万円は稼げる」「初心者でも簡単に稼げる」と言って勧誘していました。
そのうえで、副業を始めるには、数十万円から1千万円のプランの購入が必要と話して、暗号資産や現金を振り込ませていたということです。
グループが拠点にしていた東京・新宿区のビルからは、パソコン40台、スマートフォン50台が押収されています。

アフィリエイトで違法コンサル契約で逮捕、12億円集める

「アフィリエイト」と呼ばれるネット広告ビジネスに関するコンサルティング契約を結ぶ際、必要事項が記載されない書面を客と交わしたとして、大阪府警は大阪市のweb企画会社「grow」の代表の男ら9人を特定商取引法違反で逮捕しました。
生活安全課によると、アフィリエイトは自身のウエブサイトなどに企業の商品やサービスの宣伝をリンクで貼り付け、閲覧者が商品を購入行動に結び付けば報酬が得られるビジネスです。
同社は、「月1万円でノウハウを教える」とうたい、SNSなどで集客していましたが、実際には契約時に高額なプランの契約を持ちかけられ約165万円から330万円で契約していました。
また、契約時の書面には「契約は解除できない」また、クーリングオフに関する項目を記載しないなどの虚偽の内容を顧客に伝えていました。
大阪府警には、昨年、夏から情報提供を受けていて捜査を開始し、同社は昨年1月から2024年2月までに約500人から計12億円を集めていたことが確認されています。
また、同社は契約金回収のために、顧客に複数の消費者金融で借り入れさせたり、高級腕時計をローンで購入させて換金したりしていた疑いも、顧客の証言から浮上しています。
こうした手口のマニュアルも押収しているとのことです。

記事を見るからに、かなりの悪質性のある悪徳業者だと思います。
こうした手口をする悪徳業者は得てして、ネットのみで営業し、顧客を勧誘しています。
広告の内容と、実際の契約時の内容がかけ離れている場合は、それは、もう悪徳業者の典型です。
ビジネスをするという考えはなく、如何に、お金を引っ張ること（客にお金を出させることのみ）しか考えていません。
たとえ、契約しても正確なノウハウのアドバイスやスキルを望むのは、ほぼ難しいと個人的には思います。
皆様、世の中には、悪徳業者は星の数ほど存在します。
一度、金銭を支払うと、ほとんどの場合は返還交渉は難しく、たとえ契約を破棄しても支払った金銭を回収することは出来ないことがほとんどです。
まずは、契約しないことが一番ですが、契約してしまった場合でも警察や消費者センターに相談し、必ず、金銭を支払う前に、してください。
何度も言いますが、一旦、金銭を支払うと回収するという行動は、時間・労力もかかりますし、精神的にも負担が増しますし、それでいて資金を回収できない事がほとんどです。
皆様、くれぐれも、おかしいと思う契約は結ばないようにお願い申し上げます。

警察ホットライン　　＃9110
消費者センターホットライン　　188　　です。
 

マッチングアプリを利用してロマンス詐欺、被害額1億300万円に

警視庁は、ロマンス詐欺で男性から現金34万円を騙し取ったとして20代の女2人を逮捕しました。
利用したのは、マッチングアプリです。
逮捕容疑は、マッチングアプリで知り合った山形県の男性から、現金34万円を騙し取った疑いです。
騙された男性は、一度も女性に会うこともなく、現金を支払い騙し取られていました。
女2人は全国の約90人から、約1億300万円を騙し取っていました。
騙し取ったお金は、ホスト遊びやネットカジノに使用していたという事です。

前回のブログでも紹介しましたが、今回の手口もマッチングアプリを利用しています。
このように、マッチングアプリは犯罪者が利用するツールとしても認識されていると言う現実です。
マッチングアプリを利用する皆様には、くれぐれも慎重に慎重重ねて、身元確認の取れている・個人情報に偽りがない（裏取りがされている）などが正確にされている運営会社を選び、利用者同士が会う場合は、少しでも「アレ」「変だ」と思う言動・行為・行動などを感じれば、運営会社に相談・確認などの行動をしてください。
心の声に、素直に従い、ご自身がご自身の為に誠実に対応しましょう。

 

マッチングアプリを使用して結婚詐欺、3650万円を搾取

マッチングアプリで知り合った女性に結婚を約束し、現金3650万円を騙し取ったとして、愛知県名古屋市に住む男ら2人が逮捕されました。
警察によりますと、2人は、マッチングアプリで知り合った47歳の女性に対して、結婚を約束して信用させ、現金3650万円を騙しとった疑いがもたれています。
男は、解体業の社長と偽り「大きな工事が期限より早く終わり、下請け業者に支払う工事代金が3650万円必要だから貸してほしい」などと嘘をつき、女性から騙し取りました。
2人から、同様に被害があったと訴える別の女性が複数、確認されています。
以前にも、当ブログで紹介しましたが、マッチングアプリは現代の世の中では男女が出会うキッカケとして定着していますが、利用者の思惑・目的は様々です。
詐欺・性犯罪・身分を隠したホスト・マルチ商法の営業マンが騙す相手を探す為に・既婚者が遊び相手を探すために・あるいは新興宗教の勧誘など、危険が含んでいる場合も、多数確認されています。
今回は、結婚詐欺でしたが、様々な詐欺の温床になっている側面も現実に、ございます。
くれぐれも、利用する皆様はサイトの運営会社の評価や事件などを慎重に調べてから登録などし、利用するように心掛けて下さい。

 

太陽光発電投資持ち掛ける「オーナー商法」で会社社長ら逮捕

太陽光発電の投資を募り、いわゆる「オーナー商法」を行った疑いで、大阪府警は投資ベンチャー「チェンジ・ザ・ワールド」の元代表の男ら6人を逮捕しました。
男らは、「スマホで買える太陽光」と宣伝文句で2017年から太陽光発電設備を購入し、共同のオーナーになれば電力を売った分の収入が得られるとうたい、いわゆる「オーナー商法」で資金を集めていた。
この商法は2022年6に預託法が改正されてからは、違法となりましたが、男らは改正後も事業を続け男女4人におよそ218万円相当の設備を販売した疑いが持たれています。
チェンジ・ザ・ワールドは昨年2月に破産手続きを開始し、破産管財人によると負債額は約38億円を超え、被害者は1万2000人以上ののぼるという事です。

オーナー商法（販売預託商法）は、原則禁止となりました。(2022年6月1日以降、消費者庁の確認を受けないで締結した契約は無効です）
2022年6月1日現在、消費者庁の確認を受けている販売預託は有りません。
オーナー商法（販売預託法）とは、
事業者が高額な商品を販売し、それを預かり、さらに事業者が運用し（他人に貸し出し、その利益を配当として支払う契約のこと）購入者（オーナー）に配当を支払う契約です。
過去に、
豊田商事事件（金地金）
安愚楽牧場事件（和牛）
ジャパンライフ事件（磁気治療器）など、被害者は高齢者が多数を占めています。